PREVENCIÓN BLANQUEO DE CAPITALES
La LPBC establece una amplia relación de sujetos obligados al cumplimiento de la misma. Esto conlleva la adquisición de obligaciones legales ante los organismos de control, tanto en territorio español (SEPBLAC), como en el ámbito internacional. Nuestro servicio de PBC te aporta el asesoramiento y herramientas necesarias para adecuar tus actuaciones a los requerimientos de esta ley.
LPBC
ADAPTAMOS NUESTRO SERVICIO A LAS NECESIDADES DE NUESTROS CLIENTES
Hemos desarrollado dos modalidades de Servicio de Asesoramiento y Adaptación a la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, con el objetivo de adecuar las actuaciones a las necesidades y requerimientos que deben cumplir los sujetos obligados a la LPBC (Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo).
01
AMPLIACIÓN DE LOS SUJETOS OBLICADOS A LA NORMATIVA
Ejemplo: desde inmobiliarias que realicen alquileres (a partir de 10.000 € mensuales), hasta proveedores de servicios de cambio de moneda virtual.
02
MEDIDAS DE CONTROL PARA PERSONAS CON RESPONSABILIDAD PÚBLICA
Se incluyen como personas con responsabilidad pública los directores, directores adjuntos, administradores y cargos de alta dirección de partidos políticos con representación parlamentaria y similares.
NOVEDADES DE LA NUEVA DIRECTIVA
La publicación, en abril de 2021, del Real Decreto-ley 7/2021, mediante el cual se transpone la V Directiva Europea en materia de PBC, supone toda una serie de cambios en la actual Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (PBC/FT), que pueden afectar claramente a su actividad o negocio.
03
MEDIDAS REFORZADAS
PARA LA IDENTIFICACIÓN
DE CLIENTES
04
OBLIGACIÓN DE EVALUACIÓN DE IMPACTO EN PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES
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REFUERZO DE MECANISMOS DE DENUNCIA PARA OPERACIONES SOSPECHOSAS
PREVENCIÓN BLANQUEO DE CAPITALES
La LPBC establece una amplia relación de sujetos obligados al cumplimiento de la misma. Esto conlleva la adquisición de obligaciones legales ante los organismos de control, tanto en territorio español (SEPBLAC), como en el ámbito internacional. Nuestro servicio de PBC te aporta el asesoramiento y herramientas necesarias para adecuar tus actuaciones a los requerimientos de esta ley.
LPBC
ADAPTAMOS NUESTRO SERVICIO A LAS NECESIDADES DE NUESTROS CLIENTES
Hemos desarrollado dos modalidades de Servicio de Asesoramiento y Adaptación a la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, con el objetivo de adecuar las actuaciones a las necesidades y requerimientos que deben cumplir los sujetos obligados a la LPBC (Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo).
¿CÓMO SABER SI TU EMPRESA O TÚ MISMO SOIS SUJETOS OBLIGADOS?
Si, por tu actividad, tu empresa, o tú mismo, como persona física, desarrollas alguna de las actividades definidas en el art. 2 LPBC, interviniendo en operaciones de adquisición o comercio, serás considerado como sujeto obligado.
¿CÓMO SABER SI TU EMPRESA O TÚ MISMO SOIS SUJETOS OBLIGADOS?
Si, por tu actividad, tu empresa, o tú mismo, como persona física, desarrollas alguna de las actividades definidas en el art. 2 de la LPBC, interviniendo en operaciones de adquisición o comercio, serás considerado como sujeto obligado.
SUJETOS OBLIGADOS
De los 27 tipos de sujetos obligados estipulados por la Ley (art. 2 LPBC), destacamos los siguientes ejemplos:
CAMBIO DE MONEDA VIRTUAL/MONEDERO ELECTRÓNICO
ASEGURADORAS Y CORREDORES DE SEGUROS
SERVICIOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN
TRANSPORTE Y CUSTODIA DE FONDOS
INTERMEDIARIOS FINANCIEROS
EMPRESAS DE LOTERÍA Y JUEGOS DE AZAR
PROMOTORES Y AGENCIAS INMOBILIARIAS
FUNDACIONES Y ASOCIACIONES
ASESORES FISCALES Y CONTABLES
ASESORES JURÍDICOS Y MERCANTILES
NOTARIOS Y REGISTRADORES
COMERCIANTES DE JOYAS Y ARTE
OBLIGACIONES
Medidas de diligencia debida que tienen por objeto la identificación y conocimiento de aquellas personas físicas o jurídicas que pretendan establecer relaciones de negocio con los sujetos obligados.
MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA
Orientadas a:
- Identificar a las personas que intervengan en las operaciones
- El motivo de las operaciones y el origen de los fondos
- Identificar la intensidad de las medidas que deben aplicarse
OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN
- Exámenes y comunicaciones
- Colaboración con el SEPBLAC
- Control de los medios de pago
MEDIDAS DE CONTROL INTERNO
- Políticas y procedimientos
- Representación ante el SEPBLAC
- Creación del OCIC
- Examen por Experto Externo
- Plan Anual de Formación
MODALIDADES DE SERVICIO
SERVICIO
DILIGENCE
DIRIGIDO A
Sujetos obligados no financieros con menos de 10 empleados y un volumen de negocio inferior a 2MM€.
- Análisis previo
- Nombramiento del Representante ante el SEPBLAC
- Confección de la política interna de PBC
- Verificación Periódica
- Respuesta ante requerimientos del SEPBLAC
- Asesoramiento en materia de PBC
- Asesoramiento jurídico
- Defensa jurídica
- Seguro de Responsabilidad Civil
SERVICIO
INTEGRAL
DIRIGIDO A
Sujetos obligados con más de 10 empleados y/o un volumen de negocio superior a 2MM€.
- Análisis de riesgo
- Nombramiento Representante ante el SEPBLAC
- Cración del OCIC (Órgano de Control Interno)
- Elaboración del Manual de Procedimientos de PBC
- Plan Anual de Formación
- Examen Experto Externo
- Asesoramiento en materia de PBC
- Respuesta ante requerimientos del SEPBLAC
- Asesoramiento jurídico
- Defensa jurídica
- Seguro de Responsabilidad Civil
MODALIDADES DE SERVICIO
SERVICIO DILIGENCE
DIRIGIDO A
Sujetos obligados no financieros con menos de 10 empleados y un volumen de negocio inferior a 2MM€.
- Análisis previo
- Nombramiento del Representante ante el SEPBLAC
- Confección de la política interna de PBC
- Verificación Periódica
- Respuesta ante requerimientos del SEPBLAC
- Asesoramiento en materia de PBC
- Asesoramiento jurídico
- Defensa jurídica
- Seguro de Responsabilidad Civil
SERVICIO INTEGRAL
DIRIGIDO A
Sujetos obligados con más de 10 empleados y/o un volumen de negocio superior a 2MM€.
- Análisis de riesgo
- Nombramiento Representante ante el SEPBLAC
- Cración del OCIC (Órgano de Control Interno)
- Elaboración del Manual de Procedimientos de PBC
- Plan Anual de Formación
- Examen Experto Externo
- Asesoramiento en materia de PBC
- Respuesta ante requerimientos del SEPBLAC
- Asesoramiento jurídico
- Defensa jurídica
- Seguro de Responsabilidad Civil
¡FÓRMATE CON NOSOTROS!
TUS EMPLEADOS DEBEN TENER LOS CONOCIMIENTOS ADECUADOS EN MATERIA DE PBC
Te ofrecemos un curso online de 56h de duración, especialmente indicado para trabajadores de empresas que son consideradas sujetos obligados.
Obtendrás los conocimientos básicos en materia de prevención del blanqueo de capitales, para identificar los principales requerimientos a los que estás obligado por la LPBC.
Además, conocerás las diversas competencias de la Autoridad de Control en España, así como el modo en que debes proceder para cursar las pertinentes comunicaciones a la misma ante posibles actividades ilícitas.
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TUS EMPLEADOS DEBEN TENER LOS CONOCIMIENTOS ADECUADOS EN MATERIA DE PBC
Te ofrecemos un curso online de 56h de duración, especialmente indicado para trabajadores de empresas que son consideradas sujetos obligados.
Te proporcionamos los conocimientos básicos en materia de prevención del blanqueo de capitales, gracias a los que podrás identificar los principales requerimientos a los que estás obligado por la LPBC.
Además, conocerás cuáles son las diversas competencias de la correspondiente Autoridad de Control en España, así como el modo en que debes proceder para cursar las pertinentes comunicaciones a la misma ante posibles actividades ilícitas que puedas detectar en tu actividad laboral diaria.
¡NO TE LA JUEGUES! CONFÍA EN CONVERSIA
El incumplimiento de la LPBC comporta sanciones que pueden oscilar entre 60.000 € y el 10% del volumen de negocios anual total del sujeto obligado, en función de la gravedad de la infracción cometida. Se contemplan sanciones a los administradores o directivos por un importe de 60.000€ y 10.000.000€ e inhabilitación para el cargo durante 10 años en las entidades sujetas a la Ley.
¡NO TE LA JUEGUES! CONFÍA EN CONVERSIA
El incumplimiento de la LPBC comporta sanciones que pueden oscilar entre 60.000 € y los 1.500.000 € o cuantías mayores, en función de la gravedad de la infracción cometida. Se contemplan sanciones a los administradores o directivos por un importe de 60.000€ y 600.000€ e inhabilitación para el cargo durante 10 años en las entidades sujetas a la Ley.
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